荷银市值基金聊聊债券型基金有哪些类型?

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荷银市值基金聊聊债券型基金有哪些类型?

  我们将市场上所有债券型基金按照投资范围和风险收益特征划分为三类:

  第一类是超短债基金和纯债型基金。超短债基金的投资组合久期较短,一般控制在一年以内,组合流动性好,基金风险在债券型基金中最低。纯债型基金仅投资于各类固定收益工具。

  第二类是可以进行新股申购、参与股票增发、可转债转股或被动持有权证,但权益类投资比例不超过20%而固定收益类投资不低于80%的债券型基金。

  第三类是既可以在一级市场申购新股或参与股票增发,也可以同时在二级市场主动进行股票等权益类投资,但投资比例不超过20%的债券型基金以及股票投资比例可以达到20%以上的偏债型基金。


  同属债券型基金,但产品的种类仍有一定差异,投资者可以根据自己的风险承受能力选择相应的产品。

  如何投资债券基金?

  债券型基金作为投资者资产配置的一部分,要想发挥其分散风险的作用,必须逐步养成良好的投资习惯,具体而言,有以下几个关键步骤:

  第一步要理解自己的投资目标和风险承受能力,确定债券投资配置占全部资产的比例。

  第二步要理解债券基金的基本特征,尤其是债券投资组合在信用级别和期限上的分布构成。投资组合的信用级别越低,基金的收益率越高,但是债券发行人违约的风险就越大。同时,投资组合期限越长,基金面临的利率变动的风险就越大。

  第三则是理解基金经理的专长,只将资金托付给那些具有良好风险控制能力、历史业绩连贯持续的投资经理。

  第四要定期评审投资组合,并在必要时调整投资在债券基金上的资金配置。

  与个人直接投资债券相比,为什么要投资债券基金?

  首先,投资债券基金可以买到更多“好”的债券。目前个人可投资的债券品种比起债券基金要少,个人只可以购买银行柜台交易或交易所交易债券,而不能买卖银行间市场交易的国债和金融债。假如投资了债券基金,就可能“买到”许多利率较高的企业债,也可以“进入”银行间债券市场去买卖在那里交易的金融债和国债,获取更高的收益。

  其次,通过对不同的债券品种进行投资组合,可以较单只债券创造更多的潜在收益。

  再次,投资债券基金比投资单只债券具有更好的流动性。一般债券是根据期限到期偿还的,如果投资于银行柜台交易的国债,一旦要用钱,债券卖出的手续费是比较高的。而通过债券基金间接投资于债券,则可以获得很高的流动性,随时可将持有的债券基金赎回,费用也比较低。

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